Parthean
面向财务顾问与个人用户的 AI 辅助财务规划工具
工具介绍
Parthean 分别面向财务顾问和个人用户提供财务管理能力。顾问可以通过表单收集客户资料，从税表、投资对账单等财务文件中提取信息，再使用规划模块处理预算、保险、投资和目标等议题；AI 辅助规划功能还可研究问题、分析客户资料。个人用户则可以查看关联的金融账户，并通过对话获取结合个人财务信息的回答。
核心功能
- 财务文件提取：从税表、投资对账单、保险保单等文件中提取信息，供顾问在平台内使用。
- 专题财务规划：通过专用模块处理流动性、保险、预算、投资、遗产规划和目标等议题。
- AI 辅助规划：研究财务议题并分析客户资料，回答顾问的问题。
- 个人财务问答：结合个人财务信息回答问题，回答可附解释、引用来源和图表。
- 关联账户查看：个人用户可通过 Plaid 在应用内查看已关联的金融账户。
使用方法
- 1从 Parthean 官方入口进入顾问端，确定要为客户处理的财务规划议题。
- 2使用模板或自建表单，收集客户资料、风险问卷答复及相关文件。
- 3针对收到的财务文件，使用文件提取能力将其中的信息纳入平台。
- 4在对应的规划模块中处理议题，并就需要研究的问题使用 AI 辅助规划。
- 5查看规划内容和 AI 回答，核对其与客户资料是否相符。
常见问题
Parthean 能帮助财务顾问完成哪些工作？
顾问可用它收集客户资料和文件、提取财务文件中的信息，使用专题模块做财务规划，并借助 AI 辅助规划研究问题、分析客户资料。
顾问可以围绕哪些财务议题制定计划？
专用规划模块覆盖流动性、保险、预算、投资、遗产规划和目标等议题。
个人用户的 AI 财务问答有什么特点？
它可结合个人财务信息回答问题；回答可包含解释、引用来源和图表。
顾问的客户能在应用中做什么？
客户可通过移动端或桌面端应用查看账户与任务、上传和查看文件、了解支出、预约通话，并与顾问聊天。
目前的收费方式是什么？
个人应用提供一个月试用，之后按月或年订阅；顾问服务与个人会员功能范围需分别核对。
